厦门银行经典培训课程：银行柜面操作法律风险防范

 课程背景                                          

柜面业务风险是指银行网点柜台为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。当前,国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面。某银行10年发生的107个经济案件中,基本都涉及柜面业务。柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。因此，探讨并有效进行银行柜面业务风险管理，已变得刻不容缓。东南银通柜面操作法律风险防范结合实际操作业务，深入浅出地分析各项柜面业务中潜在的风险，以及如何有效规避，确保业务安全。 

 培训对象     银行柜面人员、会计人员等

 培训时间     1天

 培训方式     讲授、案例分析、小组讨论、测试

 课程大纲  

引子:  

概述：
操作风险：由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。
操作风险特征：人员因素、流程因素、系统因素、外部事件
操作风险易发点
操作风险十三条

*讲：存款业务中的法律风险防范
一、储蓄存款 
二、单位存款 
第二讲：结算业务中的法律风险防范 
1. 汇兑中的风险 
2. 汇票业务中的法律问题 
3. 本票业务中的法律问题 
4. 支票业务中的法律问题 
5. 空白票据管理
6. 委托收款业务中的法律问题
7. 托收承付中的法律问题
8. 电子汇兑中的法律问题
第三讲：中间业务中的法律风险防范 
第四讲：银行卡业务中的法律风险防范 
第五讲：电子银行业务中的法律风险防范
第六讲：理财业务中的法律风险防范 
 第七讲：反洗钱法律风险防范 巴林银行：交易员里森,当其交易的资金负债表上显示5000万英镑时,令人难以置信的是仍然没有引起内部高管的警惕……
分述：