长沙金融理财规划考试与金融理财师考试时间的最新资讯：考试日历2025年更新通知

报名时间安排：

1. 报名开始日期：2023年4月1日。

2. 报名截止日期：2023年5月27日。

报名方式及注意事项：

1. 登录RFPI大管理中心官网进行报名。

2. 考生需持有由协会授权机构颁发的结业证书，方可参加考试。RFPI大管理中心不接受个人直接报名。

3. 鉴于理财师职业的重要性，RFP协会规定考生必须具备专业机构认可的学时证明，方可参加考试并申请成为RFP持证人。RFP个人报名不予受理，需通过正规授权机构进行培训并获得结业证书后方可报名。

考试地点及服务：

1. 考试地点包括上海、北京、天津等各大城市以及部分RFPI大管理中心授权的考点。

2. 金程教育提供代报名服务，并包含在培训费用中，无需额外缴纳报名费用。考试合格后，将由美国注册财务策划师协会直接颁发RFP中英文证书。

二、金融研究生考试科目概览

学习建议及考试科目：

1. 建议考生重点复习高鸿业老头的《宏观经济学》和《微观经济学》以及曼昆的同名教材，这两套教材是金融学考试的经典教材。

2. 对于金融专业的研究生，黄达的《金融学》是必读的教材，这也是很多金融专业的标准教材。

3. 不同的考试科目可能有所不同，考生需根据所报考的具体了解考试科目及教材。

三、理财规划师职业解析及报考信息

理财规划师介绍及报考要点：

1. 理财规划师是家庭/企业财富管理的重要角色，需经过严格训练和考核方可上岗。随着中国经济的快速发展，对理财规划师的需求日益增长。

2. 理财规划师既可在金融机构如商业银行、保险公司等任职，也可独立执业为客户提供理财服务。该职业具有广阔的发展前景和较高的收入水平。

3. 报考理财规划师需通过正规授权机构的培训并获得结业证书，考试内容包括职业道德、理论知识以及实际工作要求等。

4. 考试时间、地点及合格后的证书颁发等信息需关注官方通知或相关授权机构的公告。

5. 理财规划师的培训及考试费用需根据具体情况进行了解，并注意选择正规、有资质的培训机构进行培训。

理财规划师发展历程及背景：

1. 现代理财规划思想起源于欧洲的私人银行业务，发展于美国的保险业。随着人类进入“金融经济”时代，个人和家庭对专业的、全面的理财规划服务需求日益增长。

2. 理财规划师的出现满足了人们对于资产配置和生活规划的需求，成为金融领域内具有广阔发展前景的职业之一。

总结：

战后，随着经济的复苏和社会财富的积累，美国的个人理财规划行业迎来了飞速发展的阶段。社会和经济环境的变化使得富裕阶层和普通消费者单凭个人知识和技能难以实现其短期和长期的生活及财务目标。消费者开始积极寻求专业理财规划人员的帮助，这些人员以追求客户利益最大化为己任，提供咨询和建议。这一趋势推动了个人理财规划行业的快速发展，从业人员数量也不断增加。

1969年，一批来自不同领域的金融服务专业人士在美国芝加哥机场附近的一家咖啡馆聚会，深感金融产品的日益丰富与公众理财需求的日益增长之间的矛盾。他们提出了“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要”的服务理念，并开始推广涉及客户生活方方面面的理财规划概念和方法。此次聚会标志着现代理财业的发展，并创立了首家理财团体机构IAFP，该机构以普及理财知识、促进理财发展为目的。

美国CFP资格认证制度对个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用。在该制度的推动下，个人理财业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业。个人理财规划师作为客观、公允为执业准则的专业技术人员，主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过规范的个人理财服务流程来实施理财建议，保护客户利益不受侵害。

随着金融市场的日益成熟和理财业内人士的积极推动，1990年国际注册理财规划师协会正式成立，标志着理财规划服务有了国际统一的职业道德、胜任能力以及实务操作标准。目前，除美国外，全球已有18个和地区加入了该协会。

近年来，随着经济全球化趋势的加强和新兴市场的崛起，全球个人财富快速增长，理财规划职业受到越来越多的关注和重视。各个纷纷推动符合本国国情的理财规划职业认证资格的发展。

在国内，理财热潮的兴起，媒体对理财的宣传和报道越来越多。改革开放以来，我国居民可支配收入不断增长，人们开始关注自身的财务状况，希望能够通过最优的储蓄和其他理财工具的结合，确保日后的财务自由和尊严。然而随着现代金融业的发展，金融工具大量涌现，理财产品和服务不断创新，个人在投资财务策划过程中需要面对众多的选择和复杂的技术问题。在这样的背景下，理财规划应运而生。

理财规划是一个运用科学方法和特定程序为客户制定实际、具有可操作性的财务方案的过程。它涵盖现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划以及财产分配与传承规划等方面。理财规划的目的是使客户在提高生活品质的保持其在年老或收入减少时的生活水平，实现终身的财务安全、自主和自由。

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照我国劳动和社会保障部制定的《理财规划师职业标准》，理财规划师需要运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性的理财咨询服务。

美国的金融业率先打破了各个独立体系的理财人员的知识局限，要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华，为客户提供全面充分的理财服务。在从业方面，理财规划师可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源进行适当管理，并通过不断调整计划实现人生目标。但随着理财手段的多样化和理财创新工具的出现，不同生命阶段的人对金融工具的需求各不相同。从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，理财规划变得日益复杂且专业性强。随着我国经济的快速发展和中产阶级的壮大，对能够提供全面客观理财服务的理财师的需求迅猛增长。

在《2005年全球财富报告》中，个人财富的概念得到了扩展，这也让普通百姓对于“财富”有了新认识，从而引发了人们对理财规划师的关注。有业内人士认为，如果2003年是信用卡元年，2004年是个人理财产品元年那么2005年则可以称为理财规划师元年。同年，理财规划师启动认证并规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业必须通过理财规划师准入考试。

对于这一新兴职业的收入情况良好美国理财规划师的平均年收入是11万美元而国内理财师年薪预计将在10万到100万元人民币之间。参考我国的宏观经济形势不难预见理财规划师将成为国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。在我国古代也有以家庭或个人致富为目标的私人理财思想萌芽随着历史的发展这些思想逐渐成熟并形成了独特的理念随着现代经济的发展我国的中产阶级正在迅速扩大对专业理财服务的需求也在迅猛增长因此中国已经成为全球个人金融业务增长最快的之一。随着中国经济的快速发展社会对能够提供全面客观专业的投资理财服务的复合型人才的渴求也愈加显现为我国提供了一个机遇与挑并行的新兴职业市场蕴含巨大的潜力和前景让人憧憬未来的发展空间和收入回报极为可观是一个值得人们期待的阳光职业。", "id": "4d295aaed2ed3ca33cfda3dcac0d6e8c", "meta": {"importance_score_helm": {"name": ["benchmark_count_v1"], "score理财规划的兴起与职业标准的制定

随着金融行业的不断发展，理财规划的概念逐渐在中国的保险和银行等金融机构中得到了广泛的认知。尤其是保险公司和商业银行，他们已经看到了理财规划服务的重要性，并纷纷设立了个人理财工作室或理财部门，以满足客户日益增长的理财需求。

国际上的理财规划师认证，如CFP、CHFC、IFA等，是基于发达的国情和当地个人财务状况制定的。这与中国国情及个人财务状况存在一定程度的差异，因此并未得到中国的认可。鉴于此，社会对理财规划师的需求日益强烈，而理财规划师的职业标准却尚处于缺位状态。

为了填补这一空白，职业鉴定中心组织了相关专家，根据中国的实际情况制定了《理财规划师职业标准》。这一标准于2003年1月23日开始实施，正式将理财规划确定为一门职业。为了更好地适应理财规划师职业在国内的推广和发展，职业鉴定中心在2005年对原标准进行了修订，新标准在原有基础上做出了较大的改动，以更好地满足对理财规划师的职业要求。

中国金融业的服务性机构，如保险公司和商业银行，已经开始设立独立的理财业务部门，为客户提供全面的理财服务。由于中国金融业实行分业经营、分业监管的模式，使得金融机构在提供多样化产品方面存在一定的困难。从业人员的知识和技能往往局限于某一行业，对金融业的其他部分不够熟悉，导致目前的理财规划尚处于“形似”阶段，未能达到“神似”的境界。

为了提高从业人员的知识和技能，以及在金融业及相关行业全系统内建立规范、统一的个人理财概念框架，成为当前最为迫切的任务。考察国际惯例和国内其他行业的发展经验，我们发现实行统一的、权威的认证考试体系是促进行业发展及提高从业人员水平的最佳方法。

针对这一需求，劳动和社会保障部已于2003年将理财规划师作为新职业进行发布。为了促进和规范理财规划师职业的健康发展，劳动部组织专家制定了《理财规划师职业标准（试行）》，并开始施行。该标准为考试和资格鉴定工作提供了一个统一的基本标准，规定了理财规划师资格鉴定的工作程序、资格考试、鉴定方式等基本内容。

在学历方面，申报者需具备大专以上学历，并有相应年限的工作经验。在参加资格考试之前，需要先经过职业培训。资格考试分为理论知识和专业能力两大部分。目前，理财规划师分为理财规划师和高级理财规划师两个级别。

为了更好地满足社会对理财规划师的需求，劳动和社会保障部正在进行标准的修订工作。新标准将在原来的基础上做出较大的改动，以更好地反映对理财规划师的要求。为了满足在校学生对“在校通过考试，积满工作年限后再考试晋级成为理财规划师”模式的强烈需求，认证级别上将增加助理理财规划师的考试级别。

《标准》发布后，成立了职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，作为制定及修订职业标准等事务的专门机构。该委员会成员主要是来自学术界和金融业的资深人士，在标准的修订过程中充分听取了从业人员的意见。

劳动和社会保障部已经将理财规划师考试作为统一考试项目，并启动了试点鉴定工作。通过试点培训班，一部分学员已经顺利通过了理财规划师试验性鉴定考试，并领取了劳动部盖章的理财规划师证书，成为中国第一批具备的理财规划师。

《标准》及资格认证考试体现了知识性和技能性的双重要求，同时也体现了复合型的知识和技能要求。在课程设计方面，需要知识和技能很好地呼应和配合，使学员能够领悟理财规划的精髓，并通过短期强化培训，加速已有知识和技能的融会贯通，从而培养出具备综合理财规划能力的合格理财规划师。培训教师不仅需要丰富的实务操作经验，还需要有较高的理论素养。

目前，资格考试的形式为2科3场考试，包括基础知识、专业知识和综合案例分析，其中后两场考试的成绩复合为专业能力科目的成绩。通过这样的考试形式，旨在全面评估从业人员的理论知识和专业能力，以确保他们具备成为合格理财规划师的条件。