青岛恒品智教育学校理财规划师报名开始了

理财规划师(ChFP)简介：
银行、证券、保险、税务、教育、地产等这些关系不大，甚至是不相关的行业却因为一个职业的诞生而“热恋”在一起。 理财规划师一个从上述行业中衍生出的新兴职业，正在以星火燎原之势渗入国内的各大中城市。在北京、上海、广州、深圳等地，理财规划师的薪水飙升速度之快，决不亚于上世纪90年代中期网络旋风席卷*时IT界精英的身价。
目前，在国内年收入达30万元以上的家庭超过两千万户，按照1个理财规划师服务30人估算，国内理财规划师的“缺口”至少70万人，这还不算金融机构的需求。因此可以断言：未来10年理财规划师将一直是个金领职业。理财规划师已被列为紧缺人才培训工程，2006年还被列为深圳市调招工优先工种。在美国及香港，理财规划师年薪达到12-50万美元。诱人的高额年薪以及广泛的就业前景，使得理财规划师成为超越注册会计师（CPA）、律师、MBA的最炙手可热的“黄金职业”。 
美国《福布斯》杂志曾列出本世纪*收入职业，理财规划师名列第二 ； 

适合对象： 
从事银行、证券、保险、房地产等金融行业或其他行业者均可参加。

培训目标：
理财规划师二级：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与自由。
1、根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划。
2、掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；
3、分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；
4、掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；
5、根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；
6、根据客户财产分配的原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。
理财规划师三级：能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。
1、了解现金规划金融工具，短期融资可以选择的方式方法和融资工具；
2、掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；
3、掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；
4、了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；
5、掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识 ；
6、了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；
7、了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。

主要学习内容：
1、经济学基础
2、货币金融学基础
3、财务策划
4、保险策划及风险管理
5、投资学基本知识
6、税收知识与税务策划
7、房产规划与现金管理
8、子女教育和退休规划
9、职业道德与相关法规知识
10、理财营销
11、理财业务的操作流程
12、理财规划案例分析

培训教材：
理财规划师考试指定专用教材

培训方式：
采用课堂讲授与专题讲座，案例分析与分组讨论相结合的方式，理论 + 实战 + 俱乐部活动。

考试时间:
统考时间一年共两次:5月、11月

报考条件：
凡报考(助理理财规划师)职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
1、连续从事本职业工作6年以上。 
2、具有本专业或相关专业专科及以上学历证书。 
3、具有其他专业专科及以上学历证书，经培训取得结业证书。 
凡报考(理财规划师)二级的，只要具备以下条件中的一条即可：
1、连续从事本职业工作13年以上。 
2、取得本职业三级证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
4、取得本专业或相关专业本科学历证书后，经培训取得结业证书，连续从事本职业工作4年以上。
5、具有本专业或相关专业本科学历，取得本职业三级证书，经培训取得结业证书，连续从事本职业工作3年以上。
6、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
(理财相关专业：经济学、管理学、法学）

证书情况：
证书是银行、证券、保险等金融行业或其他行业招聘、加 薪、晋升、招调户口的黄金能力证书，网上查询，通用，终身有效。

师资介绍：
所有培训讲师均为相关领域的著名专家或学者，实务操作经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。