什么是理财？
它是指个人或专业人士及机构根据生命周期理论，依据个人（家庭）财务及非财务状况，运用规范的，科学的方法并遵循一定和特定程序制定的切合实际，可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，最终实现个人家庭终身的财务安全与财务自由。
什么是理财规划？
它是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定得程序为客户制定切合实际，可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，
包括：
衡量一个人或家庭的财务安全主要有以下内容：
是否有稳定，充裕的收入； 是否购买适当的财产和人身保险；
个人是否有发展潜力； 是否有适当收益稳定的投资；
是否有充足的现金准备； 是否享有社会保障；
是否有适当的住房； 是否有额外的养老保障计划；
近年来，“理财规划师：成为人们关注的焦点。自2007年1月1日起中国允许外资银行经营人民币业务起，中国理财规划师人才的争夺战已进入白热化阶段，目前各地金融机构理财规划师已成抢手人才。理财规划提供的是总体的理财战略与方案，侧重的是度身定做，作用在于使投资者不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要的预设理财目标。
